Как проверить, можно ли доверять новому контрагенту

Если не проверить контрагента, ошибка может дорого вам стоить: например, ваш товар останется без оплаты или налоговая откажет в вычете. А неудачные сделки повлияют на репутацию вашей фирмы и взаимоотношения с новыми клиентами.

Поэтому важно подобрать надежное решение для проверки контрагентов на благонадежность.

Получить консультацию

Что будет, если не проверять контрагентов?

Любой контрагент может подвести: не оплатить оказанные услуги, либо ФНС из-за него откажет в возмещении НДС и откроет дело в отношении вашей организации по проявлению должной осмотрительности.

Для вашего предприятия это грозит двумя видами рисков:

Риск финансовый

Финансовый риск — заключить сделку с фирмой, которая не выполнит свои обязательства. Отсутствие проверки контрагента в этом случае повышает шанс связаться с мошенниками.

Пример

Организация заказала щебень у нового поставщика, привезти должны были в пятницу. После звонка в пятницу услышали от менеджера: «У нас потоп в офисе — звоните в понедельник», с понедельника никто на звонки не отвечает. В итоге обнаружили, что поставщик перепродал даже свой сайт. Как оказалось, фирма поставщика была зарегистрирована недавно, имела минимальный уставный капитал, имущество на балансе отсутствует. А на генерального директора зарегистрировано еще 8 фирм.

Предотвратить такую ситуацию помогла бы проверка по общедоступным интернет-ресурсам, либо разовая комплексная проверка с помощью сервиса.

В этом случае удобен сервис, сразу встроенный в учетную программу: уже на этапе создания карточки контрагента можно просмотреть индексы, определяющие риск взаимодействия с организацией. Минимальный уставный капитал, много регистраций на генерального директора — все это можно было узнать сразу.

Риск налоговый

Налоговый риск связан со статьей 54.1 Налогового кодекса РФ, которая направлена на пресечение использования коммерческими организациями умышленной оптимизации налогообложения с целью получения необоснованной налоговой выгоды. Под действие этой статьи могут попасть не только мошенники, которые укрываются от налогов через сделки с многочисленными фирмами-однодневками, но и законопослушные организации, которые могут столкнуться с контрагентом-однодневкой ненамеренно. В этом случае ответственность все равно будет на организации, не проявившей должную осмотрительность.

Пример

В августе фирма заказала и оплатила компьютерное оборудование. В августе получили компьютеры и установили их в офисе, в III квартале НДС от стоимости компьютеров и их установки был предъявлен к возмещению из бюджета. Однако налоговая в возмещении отказала, предложив организации самостоятельно связаться с поставщиком и заставить его заплатить НДС в бюджет. Как оказалось, контрагент еще в сентябре был исключен из ЕГРЮЛ. Доказать в суде, что была проявлена должная осмотрительность, фирма не смогла, и осталась без вычета.

Проверять нужно не только новых контрагентов, но и старых, знакомых уже по работе. Иначе можно упустить момент, когда окажется, что «старый и проверенный временем» контрагент давно не исполняет своих финансовых обязательств, объявлен банкротом или собирается ликвидировать фирму.

Современные системы сбора информации проводят анализ, который помогает предсказать эти риски. Вам остается воспользоваться подсказкой.

Если вам нужна помощь в выборе программы, оставьте заявку на консультацию

Оставить заявку

Подходящее решение избавит вашу компанию от финансовых потерь

При выборе обратите внимание, что для разных учетных систем и для решения разных задач вы можете использовать разные сервисы.

Вам стоит выбрать «1СПАРК Риски», если:

Вы работаете в программе «1С» и проверять в ней контрагентов на благонадежность будет удобно.
База контрагентов более 20, сложно со всеми поддерживать контакт, а вам важно каждый день знать, что изменилось в деятельности контрагентов.
Работаете с НДС и хотели бы обезопасить себя от отказов в возмещении НДС — только здесь можно получить юридически заверенную электронной подписью «Интерфакс» бизнес-справку и доказать проявление должной осмотрительности даже в судебном порядке.

Подробнее Подключить тестовый доступ

Вам стоит выбрать «1С:Контрагент», если:

Вы работаете в программе «1С» и проверять в ней контрагентов на благонадежность будет удобно.
Хотите видеть детально финансовый анализ деятельности проверяемой фирмы.
Цените свое время, которое не придется тратить на заведении новых контрагентов в базу «1С».

Подробнее Подключить тестовый доступ

Вам стоит выбрать «СКРИН Контрагента», если:

Вы хотите проверять контрагентов без привязки к программе, через онлайн-сервис.
У вас нет программы «1С» и вы предпочитаете мобильность в работе (сервис доступен с любого устройства, подключенного к Интернету).
Вам важно видеть подробности по финансовым результатам компании, увидеть аффилированность (взаимосвязь) хоз.субъектов, прочие факты.

Подробнее Подключить тестовый доступ

Как проверить, можно ли доверять новому контрагенту

Что будет, если не проверять контрагентов?

Подходящее решение избавит вашу компанию от финансовых потерь

Вам стоит выбрать «1СПАРК Риски», если:

Вам стоит выбрать «1С:Контрагент», если:

Вам стоит выбрать «СКРИН Контрагента», если:

Заказать звонок

Заказать звонок